Bitfinex – Test & Erfahrungen

Bitfinex ist eine Kryptobörse. Sie wurde 2012 gegründet und ist registriert auf den Britischen Jungferninseln in der Karibik. Betreiber ist die iFinex Inc., deren Geschäftsführer auch die Geschäftsführer des Unternehmens hinter dem Stablecoin Tether sind. Bitfinex wurde 2015 und 2016 gehackt, wobei 2015 1.500 Bitcoins gestohlen wurden, 2016 Bitcoins im Wert von 72 Millionen US-Dollar.

Bitfinex und Tether wurden in den USA bereits mehrere Geldstrafen in Millionenhöhe auferlegt, so etwa im Oktober 2021 für illegale, außerbörsliche Krypto-Transaktionsgeschäfte mit US-Bürgern. In New York wurde Bitfinex der Handel untersagt.

Sowohl Bitfinex als auch Tether bleiben umstritten, obwohl Bitfinex die Sicherheit seit den Hacks verbessert haben soll. Hürden für Trader sind zudem die Mindesteinzahlung von 10.000 Euro für Fiat-Währungen wie den Euro und die Tatsache, dass der Webauftritt keine deutsche Übersetzung bietet.

Wer darüber hinwegsehen kann, findet bei Bitfinex eine breite Auswahl von über 120 Kryptowährungen und die Möglichkeiten des Coin-Stakings, Krypto-Lendings/-Fundings, Margin-Tradings und Short-Sellings.

Kurzcheck – Alle Vorteile auf einen Blick

Vorteile

• Auswahl an über 120 Kryptowährungen
• Coin-Staking möglich
• Guthaben verleihen gegen Zinsen (Funding/Lending)
• Margin-Trading
• Short-Selling

Anmerkungen

• Registriert auf den Britischen Jungferninseln
• Teils hohe Ein- und Auszahlungsgebühren (bspw. je mind. 60 Euro bei Ein- und Auszahlungen in Euro)
• Mindesteinzahlung/-auszahlung für Fiat-Währungen wie den Euro: 10.000 Euro (Gilt nicht für Ein- und Auszahlungen von Kryptowährungen)
• Bitfinex hatte in der Vergangenheit mit zahlreichen Hacks und Klagen zu kämpfen

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Welche Kryptowährungen können gehandelt werden?

Bei Bitfinex steht Tradern eine breite Auswahl an Kryptowährungen zur Verfügung. Über 120 Coins können gehandelt werden. Darunter befinden sich auch diese:

• Bitcoin
• Bitcoin Cash
• Ether
• Litecoin
• Ripple (XRP)
• Monero
• Tezos
• …

Staking, Funding, Margin-Trading und Short-Selling bei Bitfinex

Neben dem normalen Handel mit Kryptowährungen wie dem Bitcoin bietet Bitfinex auch einige Besonderheiten:

Coin-Staking:

Bei Bitfinex können sich Trader am Coin-Staking zahlreicher Kryptowährungen beteiligen. Der Proof-of-Stake ist ein Alternativ-Verfahren zum Proof-of-Work und dient dazu, die Transaktionen in einem Block zu validieren.

Bei Bitfinex wählen Trader aus Kryptowährungen wie Tron oder Polygon, überweisen diese auf ihr wallet bei bitfinex und erhalten dafür wöchentliche Erträge (rewards). Die Teilnahme am Staking ist kostenfrei, Bitfinex behält einen Teil der Erträge ein. Für Tron schätzt Bitfinex die zu erwartende Rendite bspw. mit 6 bis 8 Prozent p.a. (Stand 1/2022)

Funding/ Lending:

Beim Krypto-Lending verleihen Trader einen Teil ihrer Coins und erhalten dafür eine Rendite. Bitfinex arbeitet dafür mit dem Celsius Network zusammen. In der Regel werden die Coins auf Bitfinex für zwei Tage verliehen.

Margin-Trading:

Bitfinex erlaubt Margin-Trading mit einem Hebel von bis zu 10:1. Dafür stellt es eine P2P-Margin-Funding-Plattform zur Verfügung. Wer einen Hebel nutzen will, leiht sich dabei zu den jeweils gültigen Konditionen Geld/ Coins. Auch das Verleihen von Geld/ Coins an Margin-Trader ist möglich, um dadurch Erträge zu erzielen.

Short-Selling:

Das Eröffnen von Short-Positionen ist ebenfalls möglich. Mit diesen setzen Trader anders als bei Long-Positionen auf fallende Kurse.

Derivate handeln

Darüber hinaus ist der Handel mit Derivaten möglich.

Wie steht es um die Liquidität der Kryptowährungen bei Bitfinex?

Bis 2017 galt Bitfinex als die größte Kryptobörse weltweit. Seither wurde das Unternehmen jedoch von einigen Konkurrenten überholt und liegt laut CoinMarketCap bei der Zahl der wöchentlichen Aufrufe deutlich hinter anderen Börsen wie Binance, Kraken, Coinbase oder auch eToro. Auch bei der Liquidität liegt Bitfinex laut CoinMarketCap nicht auf den vordersten Plätzen, bewegt sich jedoch auf hohem Niveau. (Stand: 1/2022)

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Wie funktioniert der Handel von Kryptowährungen auf Bitfinex?

Wie registrieren Anleger sich bei Bitfinex?

Über einen der Links auf unserer Seite gelangen Anleger zur Homepage von Bitfinex. Auf der Homepage von Bitfinex startet ein Klick auf den Button „Sign Up“ den Registrierungsprozess. Dieser lässt sich in wenigen Minten abschließen. Wichtig: Die Google Authenticator-App und eine Kopie des Personalausweises sind erforderlich.

Im ersten Schritt ist die Angabe eines Benutzernamens, der E-Mail-Adresse, eines Passworts sowie des Landes, in dem der Trader lebt, erforderlich. Anschließend muss die Google Authenticator-App für die Zwei-Faktor-Authentifizierung heruntergeladen werden. Den Code, den Trader durch die App erhalten, geben sie in das entsprechende Feld ein. Auch die E-Mail-Adresse muss bestätigt werden, indem Trader auf den Bestätigungslink klicken, der ihnen per Mail zugesandt wurde.

Nach dem ersten Login müssen die Geschäftsbedingungen akzeptiert und der Account verifiziert werden. Auch ohne Verifikation können zwar Kryptowährungen gegen andere Kryptowährungen gehandelt werden. Das Ein- und Auszahlen von Fiat-Währungen wie dem Euro sowie andere Funktionen sind jedoch erst nach erfolgreicher Verifikation möglich.

Die Verifikation erfordert u.a. die Angabe des Namens, der Adresse und das Hochladen von Dokumenten wie der Kopie des Personalausweises und den Nachweis des Wohnsitzes sowie eines Selfies. Außerdem müssen ein Fragebogen beantwortet und das KYC-Formular ausgefüllt werden.

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Wie handeln Anleger auf Bitfinex?

Eine Demoversion der Handelsplattform kann direkt von der Homepage von Bitfinex gestartet werden. Trader finden dort u.a. einen Ticker mit den aktuellen Kursen, zu denen sie Bitcoins etc. handeln können. Es gibt auch eine Übersicht für Derivate und Funding.

Ein Chart zeigt den Kurs für das ausgewählte Währungspaar – bspw. BTC/EUR in Echtzeit an. Außerdem gibt es ein Orderbuch und Einblick in die letzten getätigten Trades.

In der Ordermaske (Order Form) geben Trader schließlich ihre Order auf. Dabei gibt es zahlreiche Ordertypen, z.B.:

• Limit
• Market
• Stop-Limit
• Trailing-Stop
• Fill or Kill
• Immediate or Cancel
• OCO
• Scaled

Auch der Handel mit Hebel ist möglich.

Wie zahlen Anleger Geld ein und aus?

Trader können Geld per Banküberweisung Fiat-Geld (wie bspw. Euro) ein- und auszahlen (Wichtig: Die Mindesteinzahlung/-auszahlung beträgt in diesem Fall 10.000 Euro). Auch das Kaufen von Kryptowährungen per Kreditkarte ist möglich. Oder Trader transferieren Kryptowährungen zu oder aus einem ihrer Wallets. Ein- und Auszahlungen werden über die „Deposit page“ gehandhabt. Teils fallen hohe Gebühren an.

In welcher Währung wird gehandelt?

Es ist der Handel in zahlreichen Währungen möglich, auch in EUR.

Brauchen Anleger ein eigenes Wallet?

Nein, ein eigenes Wallet ist nicht erforderlich. Bei Bitfinex gibt es drei Standard-Wallets, die nach der Eröffnung eines Accounts zur Verfügung stehen:

• Exchange Wallet – für den normalen Handel
• Margin Wallet – für den Margin Handel
• Funding Wallet – für das Krypto-Funding

Außerdem gibt es ein Wallet für den Handel mit Derivaten und ein Capital Raise wallet für Bitfinex Securities.

Dabei verfährt Bitfinex so, dass rund 99,5 Prozent der „user funds“ offline in Cold Wallets verwahrt werden. Rund 0,5 Prozent werden in den Hot Wallets, die übers Internet zugänglich sind, verwahrt.

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Welche Gebühren fallen beim Handel mit Kryptowährungen an?

Gibt es eine Mindesteinzahlung?

Für Fiat-Währungen wie den Euro gilt eine Mindesteinzahlung von 10.000 Euro. Damit ist die Hürde sehr hoch. Für Einzahlungen von Kryptowährungen gibt es keine Mindesthöhe.

Welche Kosten entstehen bei der Nutzung von Bitfinex?

Die Höhe der Ordergebühren ist davon abhängig, ob es sich um eine Maker- oder eine Taker-Order handelt. Ebenso kann es einen Unterschied machen, ob eine Kryptowährung gegen eine andere Kryptowährung oder gegen eine Fiat-Währung (bspw. Euro) gehandelt wird. Zuletzt spielt auch das Handelsvolumen des jeweiligen Traders in den letzten 30 Tagen eine Rolle.

Für Einsteiger beträgt der Preis je Order:

• Maker-Fee: 0,1 Prozent
• Taker-Fee 0,2 Prozent

Gebühren für Derivate-Orders:

• Maker-Fee: bis 0,02 Prozent
• Taker-Fee: bis 0,065 Prozent

Gebühren für Funding/ Lending:

• Für Borrower: Maker-Fee wird bei Orders zweimal abgerechnet
• Für Lender/ Funding-Provider: 15 bis 18 Prozent (of the fees generated by active Bitfinex Borrow loans)

Handel mit Hebel:

• Für Lender/ Margin Funding Providers: 15 bis 18 Prozent (of the fees generated by active margin funding contracts)

Fallen Gebühren beim Ein- und Auszahlen an?

Beim Einzahlen von Kryptowährungen entstehen keine Gebühren. Bei Einzahlungen von Fiat-Währungen (z.B. Euro) werden 0,1 Prozent, mindestens aber 60 Euro berechnet.

Die Gebühren beim Auszahlen von Kryptowährungen hängen von der Kryptowährung ab, beim Auszahlen von Bitcoins werden 0,0004 BTC fällig. Bei Auszahlungen von Fiat-Währungen (z.B. Euro) werden wie beim Einzahlungen 0,1 Prozent, mindestens aber 60 Euro berechnet.

Gerade das Ein- und Auszahlen von Fiat-Währungen ist damit sehr teuer.

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Wie sicher ist der Handel mit Kryptowährungen auf Bitfinex?

In der Vergangenheit wurde Bitfinex mehrmals gehackt. 2015 und 2016 wurden Bitcoins im Wert von mehreren Millionen US-Dollar gestohlen. Darüber hinaus wurde Bitfinex in den USA bereits einige Male mit Geldstrafen belegt, zum Beispiel im Oktober 2021. Diskussionen gibt es auch um die Seriosität des Stablecoins Tether, hinter dem dieselben Geschäftsführer stehen wie hinter Bitfinex.

Wie ist der Zugang zum persönlichen Bereich abgesichert?

Bitfinex setzt auf 2-Faktor-Authentifizierung. Weitere Maßnahmen sind:

• Unterstützung FIDO Universal 2nd Factor (U2F)
• API Keys erstellen
• Login-Verhalten wird auf ungewöhnliche Aktivitäten analysiert
• Auszahlungen werden überwacht (IP-Adresse)

Wie sicher sind die Daten der Anleger bei Bitfinex?

Bitfinex unterliegt nicht der Europäischen Datenschutzverordnung (DSGVO). Es benutzt Linux-Systeme. Es gibt Realtime-Backups der Datenbank. Außerdem kommt ein automatischer Schutz vor Distributed Denial of Service-Attacken (DDoS) zum Einsatz.

Wie wird Bitfinex reguliert?

Bitfinex hat seinen Hauptsitz auf den Britischen Jungferninseln. Wie die meisten Kryptobörsen wird es durch keine Behörde reguliert.

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Wie benutzerfreundlich ist Bitfinex?

Gibt es eine App?

Bitfinex bietet auch eine App für iOS und Android an. Mit ihr können Orders von unterwegs aufgegeben werden. Darüber hinaus punktet sie mit Charts und einer guten Übersicht.

Gibt es Kursübersichten?

Es gibt Echtzeit-Kurse und -Charts.

In welcher Sprache ist der Webauftritt gehalten?

Den Webauftritt gibt es leider nicht in deutscher Sprache. Gute Englisch-Kenntnisse sind also erforderlich.

Wie und wann ist der Kundenservice erreichbar?

Angaben zu Erreichbarkeit des Kundenservices finden sich auf der Seite von Bitfinex nicht. Auch die Nummer einer Hotline sucht man vergebens. Allerdings gibt es einen Live-Chat und ein Kontaktformular. Während unseres Tests reagierte Bitfinex innerhalb weniger Stunden auf eine Anfrage per Kontakformular.

Fazit

Bitfinex hinterlässt ein zwiegespaltenes Bild. Einerseits ist da die Historie der Plattform. 2015 und 2016 gab es große Hacks, bei denen Bitcoins im Wert von mehreren Millionen US-Dollar gestohlen wurden und noch immer ist die Plattform gelegentlich das Ziel von Hackern (die allerdings weniger erfolgreich sind, siehe „Exploit-Versuch bei Bitfinex“ (BTC-Echo 01/2024)). Darüber hinaus wurde Bitfinex bis 2021 immer wieder mit Geldstrafen belegt. Ob Trader einer solchen Plattform Geld anvertrauen wollen, müssen sie wohl selbst entscheiden.

Andererseits ist das Angebot von Bitfinex sehr umfangreich. Über 120 Kryptowährungen können gehandelt werden. Darüber hinaus bietet Bitfinex Coin-Staking, Krypto-Lending/ -Funding, den Handel mit Hebel und den Handel mit Derivaten.

Allerdings gibt es einige Hürden, um das Angebot nutzen zu können: Einen deutschsprachigen Auftritt von Bitfinex gibt es nicht, gute Englisch-Kenntnisse sind erforderlich. Für Ein- und Auszahlungen – vor allem in Fiat-Währungen wie dem Euro – werden teils hohe Gebühren berechnet. Zudem beträgt die Minimaleinzahlung/-auszahlung für Fiat-Währungen 10.000 Euro. Damit eignet sich die Plattform nicht für jeden.

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