dagobertinvest – Test & Erfahrungen
dagobertinvest ist eine Crowdinvesting-Plattform für Immobilien, die 2016 in Wien gegründet wurde. Es ist die größte Crowdinvesting-Plattform Österreichs. Investieren können sowohl österreichische als auch deutsche Anleger.
Bisher wurden mehr als 330 Projekte finanziert. Das vermittelte Vermögen beläuft sich auf über 160 Millionen Euro. Investiert werden kann ab 100 Euro. Kosten fallen nicht an.
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| Aktuelle Immobilienprojekte von dagobertinvest im Überblick | |||
|---|---|---|---|
| In diese Projekte kann investiert werden – Weitere Details » | |||
| Projekt | Zinsen | Laufzeit | Zum Projekt |
| Elegantes Wohnen in Dornbirn | 15,00 Prozent p.a. | 24 Monate | Zum Projekt » |
| Villen in Grünwald | 13,50 Prozent p.a. | 18 Monate | Zum Projekt » |
| Vollvermietete Wohnanlage in Magdeburg | 13,00 Prozent p.a. | 15 Monate | Zum Projekt » |
| Energetische Sanierung von zwei MFH | 10,00 Prozent p.a. | 24 Monate | Zum Projekt » |
Kurzcheck – Alle Vorteile von dagobertinvest auf einen Blick
Vorteile
- Schon ab 100 Euro in Immobilien-Projekte investieren
- mehr als 14,00 Prozent Zinsen p.a. möglich
- Überschaubare Laufzeiten von 12 bis 30 Monaten
- Jedes Projekt wird von dagobertinvest geprüft
- Projektträger sind mittelständische Unternehmen aus Deutschland und Österreich
- Keine Gebühren
- Investitionen über 25.000 Euro in einzelne Projekte sind durch ECSP-Lizenz möglich
Inhaltsverzeichnis
- Kurzcheck – Alle Vorteile von dagobertinvest auf einen Blick
- Vorteile
- Wie funktioniert Crowdinvesting bei dagobertinvest
- Welche Projekte wählt dagobertinvest aus?
- Welche Risiken gibt es beim Crowdinvesting über dagobertinvest?
- Wie werden die Gewinne aus Crowdinvesting steuerlich behandelt?
- Wann ist der Kundenservice erreichbar?
- In welche Crowdinvesting-Projekte kann aktuell investiert werden?
- Fazit
- Erfahrungsberichte
- Ihre Erfahrungen mit dagobertinvest
Wie funktioniert Crowdinvesting bei dagobertinvest
Eine Investition in ein Projekt bei dagobertinvest ist ganz einfach. Zunächst müssen Anleger sich registrieren. Die Registrierung ist kostenfrei und erfordert lediglich Vorname, Nachname, E-Mail-Adresse sowie ein Passwort.
Quelle: dagobertinvest
Nun können alle Details der ausgestellten Projekte eingesehen werden – neben dem Zins und der Laufzeit etwa auch nähere Informationen zum Standort. Vor der ersten Investition muss jedoch noch das Profil vervollständigt werden.
Haben sich Anleger für ein Projekt entschieden, klicken sie auf den Button „Jetzt investieren“. Anschließend geben sie den Betrag ein, den sie investieren möchten.
Nun werden ihnen alle für die Investition in das Projekt relevanten Verträge angezeigt. Mit einem Klick auf „Jetzt zahlungspflichtig Investieren“ bestätigen Anleger die Investition.
Daraufhin erhalten sie die Kontodaten für die Überweisung. Die Verträge werden auch per E-Mail zugeschickt.
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Welche Projekte wählt dagobertinvest aus?
© ah_fotobox/ iStock/Getty Images
Jedes Projekt wird überprüft, bevor es online geht. Dafür gibt es bei dagobertinvest ein Team mit betriebswirtschaftlicher Erfahrung. Alle Mitarbeiter waren zuvor bereits in der Finanzbranche tätig. Bei den Projektträgern setzt dagobertinvest auf mittelständische Unternehmen aus Österreich, Deutschland und der Schweiz. Alle Projektträger sind bereits auf dem Markt etabliert. Start-Ups bleiben außen vor. Sie bergen in den Augen von dagobertinvest ein zu hohes Ausfallrisiko.
dagobertinvest hat den Anspruch, alle zwei Wochen ein neues Projekt zur Investition auszustellen.
Das Kapital, das die Crowd über dagobertinvest zur Finanzierung des Projektes beisteuert, macht lediglich 15 bis 30 Prozent aus. Die weiteren 70 bis 85 Prozent werden durch eine Geschäftsbank finanziert.
Wie sind die Renditeaussichten bei dagobertinvest?
Wer in ein Projekt investiert, erhält 6,00 bis 15,00 Prozent Zinsen p.a. Die Zinsen werden je nach Projekt jährlich oder endfällig ausgeschüttet.
Wie funktioniert die Freundschaftswerbung bei dagobertinvest?
dagobertinvest bietet Anlegern die Möglichkeit, zusätzliches Geld zu verdienen, indem sie Freunde werben. Dafür können Anleger einen persönlichen Link per Mail an einen Freund schicken. Investiert dieser über dagobertinvest in ein Projekt, erhält der Anleger, der den Freund geworben hat, 1,0 Prozent Provision. Investiert der Freund bespielweise 10.000 Euro, gibt es 100 Euro Provision für den Anleger.
Welcher Betrag muss mindestens investiert werden?
Die Mindestanlage bei dagobertinvest fällt gering aus. Schon ab 100 Euro kann investiert werden.
Schon ab 100 Euro investieren »
Welche Kosten fallen an?
Für Anleger gibt es keine Gebühren. Alle Kosten werden vom Projektträger übernommen.
Wann wird das Geld zurückgezahlt? Gibt es eine Laufzeit?
Je nach Projekt werden die Zinsen am Ende der Laufzeit oder jährlich ausgezahlt. Das investierte Kapital erhalten Anleger in beiden Fällen am Ende der Laufzeit zurück.
Die Laufzeiten der einzelnen Projekte halten sich in Grenzen. Sie betragen 12 bis 30 Monate – gelegentlich 36 Monate. Anleger sollten sich jedoch bewusst sein, dass ihr Kapital über die gesamte Laufzeit gebunden ist. Eine vorzeitige Rückzahlung ist nicht vorgesehen.
Nach der Investition haben Anleger ein 14-tägiges Rücktrittsrecht.
Welche Risiken gibt es beim Crowdinvesting über dagobertinvest?
Investiert wird über qualifizierte Nachrangdarlehen. Im schlimmsten Fall kann es zum Totalausfall des eingesetzten Vermögens kommen.
Sollte der Projektträger insolvent gehen, wird das Darlehen nachrangig gegenüber anderen Forderungen behandelt. Zunächst werden die Forderungen von Fremdkapitalgebern wie der Bank beglichen. Erst dann wird das Nachrangdarlehen – sofern möglich – zurückgezahlt.
Nachrangdarlehen kommen bei fast allen Crowdinvesting-Portalen zum Einsatz. Einige Portale setzen zusätzlich auf Anleihen.
Um den Risiken entgegenzuwirken, empfiehlt es sich, das Kapital auf mehrere Crowdinvesting-Projekte zu streuen. Außerdem sollte nie mehr als 10 Prozent des eigenen Vermögens in Crowdinvesting-Projekte investiert werden. Crowdinvesting ist vor allem eine sinnvolle Ergänzung zu anderen Investitionsformen.
Wie werden die Gewinne aus Crowdinvesting steuerlich behandelt?
Anleger erhalten ihr Geld und die Zinsen ohne Abzug von Steuern zurück. Zinsen unterliegen in Deutschland grundsätzlich der Kapitalertragssteuer in Höhe von 25 Prozent zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Sie sind in der Anlage KAP der Steuererklärung anzugeben.
Tipp der Redaktion: Sollten Verluste bei Investitionen in Crowdinvestments entstanden sein, können auch diese steuerlich in der jährlichen Einkommenssteuererklärung geltend gemacht werden. Lesen Sie mehr dazu in unserem Ratgeber.
Zum Ratgeber » Versteuerung von Verlusten bei Crowdinvesting »
Wann ist der Kundenservice erreichbar?
dagobertinvest legt Wert auf einen guten Kundenservice. Er ist werktags von 08:00 bis 20.00 Uhr zu erreichen.
In welche Crowdinvesting-Projekte kann aktuell investiert werden?
| Aktuelle Immobilienprojekte | |||
|---|---|---|---|
| Immobilienprojekt | Elegantes Wohnen in Dornbirn | Villen in Grünwald | Vollvermietete Wohnanlage in Magdeburg |
| Zinsen | 15,00 Prozent p.a. | 13,50 Prozent p.a. | 13,00 Prozent p.a. |
| Laufzeit | 24 Monate | 18 Monate | 15 Monate |
| Mindestanlage | 250 Euro | 250 Euro | 100 Euro |
| Maximaler Anlagebetrag* | unbegrenzt | unbegrenzt | unbegrenzt |
| ECSP-Projekt | Ja | Ja | Ja |
| Standort | Dornbirn – nahe dem Bodensee | Grünwald – bei München | Magdeburg – Sachsen Anhalt |
| Projektbeschreibung | Im österreichischen Dornbirn am Bodensee wird ein ein hochmodernes und luxuriöses Mehrfamilienhaus neu gebaut. Auf dem 2.047 m² großen Grundstück in der Rohrbach 15 entstehen 24 Wohneinheiten, mit einer Gesamtnutzfläche von 1.765 m² inklusive einer komfortablen Tiefgarage. Die Baugenehmigung ist bereits vorhanden und 2 Wohneinheiten wurden bereits verkauft. Die Rückzahlungsansprüche werden durch einen Sicherheitstreuhänder verwaltet, welcher sich im Ernstfall um die zweckgebundene Verwendung der Verlagerungsansprüche und der Projekterlöse kümmert. Der Geschäftsführer des Projektträgers haftet dafür persönlich. | In Grünwald bei München sind zwei Villen mit einer Wohnnutzfläche von insgesamt 450 m² sowie zwei Doppelgaragen auf einem Grundstück von 1.080 m² geplant. Finanziert wird die Zwischenfinanzierung der Projektkosten und der anschließende Verkauf des Projekts. Die Baugenehmigung wurde bereits erteilt und das Projekt wird im Ernstfall durch einen Sicherheitstreuhänder betreut. | Beim Projekt Vollvermietete Wohnanlage in Magdeburg, werden zwei Mehrfamilienhäuser mit gesamt 18 komplett vermieteten Wohneinheiten angekauft und 2025 als Anlegerwohnungen wieder verkauft werden. Die Rückfinanzierung an die Crowd soll über die Verkaufserlöse erfolgen und werden treuhänderisch überwacht. |
| Finanzierungsziel | 500.000 Euro | 500.000 Euro | 500.000 Euro |
| Weitere Details | Zum Projekt » | Zum Projekt » | Zum Projekt » |
| *Maximaler Anlagebetrag je Immobilienprojekt (!) für Privatanleger Stand: 15.11.2024, Angaben ohne Gewähr |
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| Aktuelle Immobilienprojekte | |||
|---|---|---|---|
| Immobilienprojekt | Energetische Sanierung von zwei MFH | ||
| Zinsen | 10,00 Prozent p.a. | ||
| Laufzeit | 24 Monate | ||
| Mindestanlage | 250 Euro | ||
| Maximaler Anlagebetrag* | unbegrenzt | ||
| ECSP-Projekt | Ja | ||
| Standort | Lengenfeld – Vogtland | ||
| Projektbeschreibung | In der Poststraße 19 und der Hauptstraße 47 im sächsischen Lengenfeld, werden zwei Mehrfamilienhäuser saniert. Bei der Sanierung wird sowohl auf eine energetisch Optimierung der Immobilien geachtet, als auch auf die Schaffung ein altersgerechten Wohnraumes. Nach der Sanierung sollen die insgesamt 17 Wohneinheiten über einen kleinen Balkon, rollstuhlgerechte und barrierefreie Treppenlifte als auch über ein Ärztenotruf- und Sicherheitspaket verfügen. Zudem sollen die Wohneinheiten komplett möbeliert inkl. einer Einbauküche an die Mieter übergeben werden. Auch soll ein Umzugs-, Wäsche- und Einkaufsservice integriert werden. Der Projektträger gewährt den Investoren eine grundbürgerliche Sicherstellung, welche durch einen Sicherheitstreuhänder verwaltet und überwacht wird. | ||
| Finanzierungsziel | 500.000 Euro | ||
| Weitere Details | Zum Projekt » | ||
| *Maximaler Anlagebetrag je Immobilienprojekt (!) für Privatanleger Stand: 15.11.2024, Angaben ohne Gewähr |
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Fazit
Der Name wird dem ein oder anderen Anleger ein Lächeln abnötigen, dagobertinvest hat sich jedoch auf dem Markt bewährt. Mit über 160 Millionen Euro vermitteltem Kapital ist es die größte Crowdinvesting-Plattform Österreichs. Investiert wird – wie bei den meisten Crowdinvesting-Plattformen – in Nachrangdarlehen. Anleger können ihr investiertes Kapital also verlieren. Diesem Risiko stehen attraktive Zinsen gegenüber. Mit 6,00 bis 15,00 Prozent Zinsen p.a. muss sich dagobertinvest nicht verstecken. Durch Freundschaftswerbung winken zusätzliche Gewinne. Alle zwei Wochen soll zudem ein neues Projekt zur Finanzierung bereitstehen. Dadurch haben Anleger stets genügend Möglichkeiten ihr Geld anzulegen.
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Risikohinweis: Der Erwerb von Vermögensanlagen über Crowdinvesting ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Bitte investieren Sie nur in Crowdinvesting, wenn Sie bereit sind, ein breit gestreutes Portfolio mit einer Vielzahl an Projekten aufzubauen. Sie sollten keine Gelder einsetzen, deren Verlust Sie im schlimmsten Fall nicht verkraften könnten.
Surftipp: Wie wird Crowdinvesting reguliert und was sollten Anleger beachten? »
Erfahrungsberichte
Gesamtbewertung
- Anbietername
- dagobertinvest
- 2
- 2,63 von 5,00 Sternen
- Gebühren: 4,00
- Service: 2,50
- Angebot: 3,00
- Leistungen: 1,00
Kundenbewertungen und Erfahrungsberichte
- Gebühren: 3,00
- Service: 1,00
- Angebot: 1,00
- Leistungen: 1,00
- Gebühren: 5,00
- Service: 4,00
- Angebot: 5,00
- Leistungen: 1,00
Ihre Erfahrungen mit dagobertinvest
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