FXFlat – Test und Erfahrungen

FXFlat gehört zur 1997 gegründeten FXFlat Bank GmbH mit Hauptsitz in Ratingen. Ursprünglich war der Broker auf den Handel mit CFD und Forex spezialisiert. Inzwischen lassen sich über das „Trader Workstation Konto“ (TDW) auch direkt in Aktien, ETFs und andere Wertpapiere investieren. Für das TDW tritt FXFlat als Introducing Broker von Interactive Brokers auf. Die FXFlat Bank GmbH wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert.

FXFlat belegt bei der „Wahl zum Online-Broker 2022″ den zweiten Platz in der Kategorie CFD-Broker . Die überaus günstigen Handelsgebühren und die große Auswahl an Währungspaaren sprechen für den Broker. Überzeugen kann der Broker wieder mit sehr günstige Handelsgebühren und einem vielseitigen Angebot wie Aktien-, Index-, Rohstoff-, Währungs- und Krypto-CFDs, das auf 3 Plattformen gehandelt werden kann. 

Weitere Auszeichnungen finden Sie hier »

Kurzcheck – Alle Vorteile von auf einen Blick

Vorteile

Vorteile Online-Broker (Trader Workstation Konto)	Vorteile CFD- und Forex-Broker (MetaTrader Konto)
Direkte Investition in Aktien, ETFs, Anleihen und andere Wertpapiere Handeln Sie DE-Aktien ab 1,90 €, US-Aktien ab 0,01 $ 135 Handelsplätze weltweit 100 Orderarten Nur 1,00 Euro Mindesteinlage Auch der Handel mit CFDs, Forex, Optionen und Futures möglich Neu: Sparpläne für 7.900 Fonds & ETFs + VL-Sparen Anmerkungen: die Einlagen­sicherung / Wertpapier­absicherung liegt bei 100.000 Euro Eröffnung eines Firmenkontos möglich	Seit 1997 Erfahrung in der Vermögens­verwaltung Rund 300 CFDs handelbar DAX ab 0,9 Punkt Spread Bis 1.000.000 Euro Einlagensicherung EUR/USD ab 0,8 PIPS Kostenlose Webinare & Seminare Demokonto Deutscher Support Regulierung durch BaFin & FCA (über britischen Partner-Broker) Kostenlose Ein- und Auszahlungen Neu: Futures & Optionen traden ab 0,90 Euro inkl. aller Börsengebühren
Mehr über den Online-Broker (Trader Workstation Konto) erfahren	Mehr über den CFD- und Forex-Broker (MetaTrader Konto) erfahren
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Der Online-Broker FXFlat (Trader Workstation Konto) im Test

Welche Kosten und Gebühren fallen bei FXFlat (Trader Workstation Konto) an?

(4,2 von 5 Sternen )

Es gibt keine Depotführungsgebühr und Ein- und Auszahlungen sind kostenlos, allerdings gibt es Inaktivitätsgebühren

Um ein Trader Workstation Konto bei FXFlat eröffnen zu können, ist eine Mindesteinlage von 2.000 Euro erforderlich. Entscheiden sich Anleger für das Portfolio-Marginkonto sind es 110.000 Euro Mindesteinlage.

Eine Depotführungsgebühr gibt es bei FXFlat nicht (sofern kein Sparplan eingerichtet wird). Auch bei der Eröffnung des Kontos entstehen keine Gebühren. Wird ein Sparplan eingerichtet, fällt hingegen das Depotführungsentgelt der ebase in Höhe von 5,00 bis 17,00 Euro pro Quartal an.

Zudem berechnet FXFlat allen Anlegern eine Inaktivitätsgebühr von 1,00 Euro im Monat. Diese wird fällig:

• Wenn das Depotvolumen am letzten Tag des Monats weniger 1.000 Euro beträgt
• Und keine Trades durchgeführt wurden

FXFlat bietet Anlegern günstige Ordergebühren

Die Ordergebühren stellen sich in unserem Test als günstig heraus. So verlangt FXFlat für eine Order über Xetra 0,09 Prozent des Ordervolumens, mind. 3,90 Euro, max. 89,00 Euro. Beim Handel über die Börse Frankfurt oder die Börse Stuttgart kommen Spezialistengebühren hinzu.

Beim Handel an US-Börsen beträgt die Gebühr 1 ¢ pro Aktie, mind. 1,90 US-Dollar, max. 1,0 Prozent des Ordervolumens zzgl. Börsen-, Clearing- und Transaktionsgebühren bei OTC/Pink.

Kostenfrei sind außerdem:

• Taggleiche Teilausführungen
• Einzahlungen
• Eine Auszahlung im Monat

Ab der zweiten Auszahlung im Monat (per SEPA-Überweisung) wird eine Gebühr von 1,00 Euro je Auszahlung berechnet.

Sparpläne in Kooperation mit der ebase

Sparpläne werden in Kooperation mit der ebase angeboten. Beim Ausführen eines Fondssparplans wird der Ausgabeaufschlag (bis zu 75 Prozent Rabatt) fällig. Beim Ausführen eines ETF-Sparplans wird ein Entgelt in Höhe von 0,20 Prozent des Transaktionsvolumens fällig. Je nach gewähltem Preismodell kommt es zudem zu Depotführungsgebühren von 5,00 Euro bis 17,00 Euro pro Quartal (entfällt für Minderjährige).

• flex basic: 5 Euro pro Quartal, eine Depotposition möglich
• flex select: 9 Euro pro Quartal, maximal zwei Depotpositionen möglich
• flex standard: 12 Euro pro Quartal, 99 Depotpositionen möglich
• flex premium: 17 Euro pro Quartal, 99 Depotpositionen möglich, inklusive schriftliche Transaktionsbeauftragungen

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Welche Produkte hat FXFlat (Trader Workstation Konto) im Angebot?

(3,8 von 5 Sternen )

Das Angebot umfasst Aktien, ETFs, Anleihen und andere Wertpapiere

Das Trader Workstation Konto ermöglich Anlegern den Handel mit:

• Aktien
• ETFs
• No-Load-Fonds
• Anleihen
• Optionen
• Futures
• Spot Forex
• Metalle
• CFDs

Dabei stehen Aktien aus 26 Ländern zur Auswahl. Der Aktienhandel ist an 100 Märkten möglich.

Sparpläne für 7.900 Fonds und ETFs + VL-Sparen

Anleger können bei FXFlat in 7.900 Fonds- und ETF-Sparpläne investieren. Die Einrichtung eines Sparplans ist ab einer Rate von 10 Euro möglich. Darüber hinaus können Entnahmepläne eingerichtet werden und auch VL-Sparen ist mit dem Depot von FXFlat möglich. Ermöglicht wird das Sparplan-Angebot durch eine Kooperation mit der European Bank for Financial Services GmbH (ebase).

Handel an 135 Börsen weltweit

Der Handel ist an 135 Börsen weltweit möglich. Darunter befinden sich u.a. die Börsen Xetra, Frankfurt, Stuttgart, ChiX/BATS, Tradegate und Turquoise DE. Hinzu kommen Börsen in den USA, Japan, Frankreich, Spanien und mehr. Für den Handel mit Futures stehen 30 Börsen zur Verfügung.

Es gibt zwei Kontotypen

Das Trader Workstation-Konto wird in zwei Kontotypen angeboten. Es gibt das Cash-Konto und das Margin-Konto. Sie unterscheiden sich unter anderem im minimalen Kontobetrag sowie den handelbaren Werten. Hier die Details:

	Cash-Konto	Margin-Konto
Mindest­alter	18	21
Erst­einlage	Nur 1 Euro Mindesteinlage	2.000 Euro Mindesteinlage
Minimaler Konto­betrag	Kein Minimal­betrag	Minimal­betrag 2.000 Euro
Finan­zielle Mindest­voraus­setzungen	Ausrei­chende finan­zielle Mittel	Ausrei­chende finan­zielle Mittel
Margin-Handel	Nicht möglich, Wert­papiere müssen voll bezahlt werden	Möglich, bei Hinter­legung von Sicher­heiten, wenn der gehan­delte Wert das Cash-Guthaben übersteigt.
Handel­bare Wert­papier­arten	Aktien, Optionen (Long-Positionen und gedeckte Short-Posi­tionen; Voraus­setzung: Mindest­alter 21 Jahre)	Alle Produkte
Leer­verkäufe	Nein	Ja
Settlement-Fristen	Bis zu 3 Tagen	Bis zu 3 Tagen. Verkaufs­erlöse und andere Haben­buchungen werden sofort bereit­gestellt.
Day-Trading	Ja, aber nur im Rahmen des vorhan­denen Cash-Bestands	Ja

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Welche Leistungen bietet FXFlat (Trader Workstation Konto)?

(4,7 von 5 Sternen )

Anleger können auf 100 Ordertypen zurückgreifen

Die Auswahl an Ordertypen ist ausgesprochen umfangreich. Anleger können auf 100 Ordertypen zurückgreifen. Darunter befinden sich unter anderem: Bracket, Discretionary, Good Till Date/Time, Limit, Market, Stop, Stop Limit, Limit On Close, Market On Close, Trailing Stop, Trailing Stop Limit.

Apps für den mobilen Handel stehen zur Verfügung

Die Trader Workstation steht auch als App für Android und iOS zur Verfügung. Diese ermöglicht den Handel auch von unterwegs. Es können alle Positionen eingesehen, Orders aufgegeben und bspw. ein E-Mail-Preisalarm eingerichtet werden.

Wenige Research-Möglichkeiten auf der Homepage, dafür Echtzeit-Charts in der Handelsplattform

Die Research-Möglichkeiten auf der Homepage selbst sind wenig umfangreich. Zwar finden Anleger Webinare, mit denen sie sich weiterbilden können, die Wertpapiersuche auf der Homepage ist jedoch rudimentär und kein Vergleich zu anderen Online-Brokern. Dafür punktet die Handelsplattform selbst unter anderem mit Realtime-Charts und Realtime-Kursen.

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Wie gut ist der Service von FXFlat (Trader Workstation Konto)? Wie sicher ist Ihr Geld?

(4 von 5 Sternen )

Der Kundenservice von FXFlat ist an fünf Tagen die Woche rund um die Uhr erreichbar

Die Servicehotline von FXFlat ist deutschsprachig und kostenfrei. Sie lässt sich von Montag bis Freitag rund um die Uhr erreichen. Neben der Hotline gibt es ein Kontaktformular, eine E-Mail-Adresse sowie einen Live-Chat. Vorbildlich ist zudem der Rückruf-Service.

Regulierung durch die deutsche BaFin

Die FXFlat Bank GmbH hat ihren Sitz in Ratingen, Deutschland. Sie wird durch die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Es liegen unter anderem Erlaubnisse zur Anlageverwaltung, dem Eigenhandel, dem Finanzkommissiongeschäft und der Finanzportfolioverwaltung vor.

Beim Trader Workstation Konto tritt FXFlat allerdings nur als Vermittler für Interactive Broker auf. Die Interactive Brokers Group, Inc hat ihren Hauptsitz in Greenwich, Connecticut. Das Unternehmen ist weltweit tätig, beschäftigt über 1.850 Mitarbeiter und verfügt über ein Eigenkapital von 8,5 Mrd. US-Dollar (Stand: 2021). Interactive Broker steht unter der Aufsicht von SEC, FINRA, NYSE, FCA und anderen Aufsichtsbehörden.

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Der CFD- und Forexbroker FXFlat (MetaTrader Konto) im Test

Welche Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten bietet FXFlat?

Einzahlungen

Einzahlungen bei FXFlat sind via Banküberweisungen oder per PayPal möglich. Unabhängig von der Anzahl der Einzahlungen werden beide Methoden kostenlos angeboten.

Anleger können bereits ab 1,00 Euro bei FXFlat handeln. Beim Konto DE fällt keine Inaktivitätsgebühr an.

Auszahlungen

Auszahlungen vom Tradingkonto sind jederzeit via Formular auf das hinterlegte Referenzkonto möglich. Die notwendige Marginanforderung muss dabei auf dem Konto verbleiben. Eine Rücküberweisung dauert normalerweise zwei Bankarbeitstage.

Die Konditionen und Kosten der handelbaren Werte von fxFlat

CFDs auf Indizes

Die Margin-Anforderung liegt bei 5 %, was einem Hebel von 20 entspricht. Index-CFDs werden auf die wichtigsten Börsenindizes in Europa, den USA, Australien und Asien angeboten.

Kosten für den An- und Verkauf entstehen in Höhe der Spreads, die ab 0,8 Punkten in den Haupt-Indizes anfangen.

CFDs auf Einzelaktien und ETFs

Die Margin-Anforderung liegt in der Regel bei 20 %, was einem Hebel von 5 entspricht. Zur Auswahl stehen ca. 440 Aktien-CFDs.

Beim Ankauf von Aktien-CFDs fallen bei FXFlat Handelskosten zwischen 0,09 % des Transaktionsvolumen bzw. 4 Cent pro Aktie an. 

CFDs auf Rohstoffe

Die Margin-Anforderung liegt bei 10 %, was einem Hebel von 10 entspricht. Die Margin-Anforderung für Gold liegt bei 5 %, was einem Hebel von 20 entspricht. Rohstoff-CFDs werden auf die wichtigsten Rohstoffe wie zum Beispiel Gold, Silber oder Öl angeboten.

Kosten für den An- und Verkauf entstehen in Höhe der variablen Spreads.

CFDs auf Zinsen

Die Margin-Anforderung liegt bei 20 %, was einem Hebel von 5 entspricht. Kosten für den An- und Verkauf entstehen in Höhe der variablen Spreads.

Die Konditionen für das Halten von CFD-Overnight-Positionen

Für alle CFD-Positionen, die nicht innerhalb eines Tages eröffnet und geschlossen werden, fallen tägliche Finanzierungsgebühren an. Die Positionen werden mit einer Finanzierungsgebühr auf Basis des Libors (London Interbank Offered Rate) zuzüglich 2,5 % p.a. belastet.

Die Dividendenabrechnung bei FXFlat

Anleger, die Long Positionen halten, erhalten die Dividenden abzüglich 15 % am Tag der Ausschüttung. Anleger, die Short Positionen halten, werden mit der Dividende belastet.

Forex-Trading bei FXFlat

Beim Forex-Trading wird keine Kommission, sondern nur der variable Spread fällig. Die Margin-Anforderung liegt bei maximal 3,3 %, was einem Hebel von 30 entspricht. Kosten für den An- und Verkauf entstehen in Höhe der variablen Spreads.

Insgesamt stehen mehr als 120 Währungspaare zur Auswahl.

Hinweis: Für professionelle Trader gelten andere Hebel. Informationen dazu finden sich auf der Homepage von FXFlat.

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Futures & Optionen traden ab 0,90 Euro inkl. aller Börsengebühren

FXFlat bietet ab sofort die Möglichkeit, Futures & Optionen zu handeln. Die Gebühren liegen hier ab 0,90 Euro pro Kontrakt inklusive aller Kosten. Die Marginanforderung für einen Mini-Dax Future beträgt 500 Euro. Aktive Trader erhalten kostenfreie Tick-by-Tick Echtzeit-Marktdaten. Außerdem kann ab sofort der MetaTrader 5 genutzt werden.

Hier geht es zur offiziellen Website von FXFlat »

Die FXFlat Handelsplattformen im Überblick

Der CFD- und Forex-Handel ist bei FXFlat auf mehreren Plattformen möglich. Folgende drei Handelsplattformen werden angeboten:

• MetaTrader 4
• MetaTrader 5
• AgenaTrader

Es stehen die brokerübergreifenden Handelsplattformen MetaTrader 4 und 5 zur Verfügung. Der MetaTrader gehört zu den beliebtesten Trading-Plattformen für den CFD- und Forex-Handel. Die Besonderheit des MetaTraders besteht in der Möglichkeit automatisierte Handelssysteme zu nutzen.

Außerdem bietet FXFlat den AgenaTrade.

Wer CFDs und Forex nicht über eine lokal installierte Software handeln möchte, kann auf den WebTrader zurückgreifen. Die Handelsplattform bietet dieselben Fähigkeiten und Funktionen und ist online von jedem Computer weltweit erreichbar. 

Für mobilen CFD- und Forex-Handel auf Smartphones und Tablets werden Apps für iPhone, iPad und Android Geräte angeboten. Neben dem Handel können Realtime Marktdaten, Kurse und Charts abgerufen werden.

Bietet FXFlat ein Demokonto an?

FXFlat stellt interessierten Tradern ein kostenloses Demokonto für einen Monat zur Verfügung. Dabei kann zwischen allen Handelsplattformen gewählt werden. Parallel dazu stehen der WebTrader sowie der MobileTrader zur freien Verfügung.

Kunden, die bereits ein Livekonto führen, steht ein dauerhaftes Demokonto kostenfrei zur Verfügung.

FXFlat - jetzt Konto eröffnen »

Ist der Broker FXFlat seriös?

FXFlat ist eine Marke der FXFlat Bank GmbH aus Ratingen. Das Unternehmen wurde 1997 als Vermögensverwaltungs- und Beratungsgesellschaft gegründet und kann somit auf fast 30 Jahre Markterfahrung zurück blicken.

Der CFD- und Forexhandel von FXFlat wird ausschließlich im Rahmen der so genannten Anlage- und Abschlussvermittlung für GFT Markets, eine Marke der Gain Capital Forex.com UK Limited, angeboten. Seit 2007 arbeitet FXFlat mit dem britischen Partner zusammen. Die Gain Group ist einer der führenden Forex-Anbieter weltweit mit Kunden aus über 140 Ländern.

Für Kunden, deren Konto bei GFT Markets geführt wird, gilt die britische Einlagensicherung. Alle Einlagen sind durch den britischen Einlagensicherungsfonds FSCS bis zu einer Summe von 50.000 GBP je Kunden abgesichert. Die Kundeneinlagen werden streng getrennt von den unternehmenseigenen Konten von GFT Markets auf einem Konto bei der Barclays Bank verwaltet. Die Prüfung und Regulierung des Unternehmens erfolgt durch die britische Finanzaufsicht FCA.

Bei einer Kontoeröffnung bei der deutschen FXFlat Bank GmbH greift die deutsche Finanzaufsicht. Die Einlagensicherung / Wertpapierabsicherung liegt bei 100.000 Euro. Das Unternehmen wird  von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin beaufsichtigt und reguliert.

Aufgrund der doppelten Regulierung durch die BaFin und FCA sowie der der Zugehörigkeit des britischen Partnerbrokers der internationalen Gain Capital Gruppe kann von einem seriösen Anbieter ausgegangen werden.

Welches Sicherungssystem bietet FXFlat an?

Folgendes Sicherungssystem bietet Ihnen FXFlat, um Sie vor hohen Verlusten zu schützen:

• Keine Nachschusspflicht: FXFlat hält sich an die Vorgaben der BaFin. Seit dem 10.08.2017 gibt es keine Nachschusspflicht mehr. Trader können nicht mehr Kapital verlieren, als sie eingesetzt haben.
• Einen garantierten Stop-Loss gibt es nicht.

Welche Weiterbildungen werden von FXFlat angeboten?

FXFlat bietet ein umfangreiches Weiterbildungsangebot. Es werden Webinare sowie Seminare zu den Themen Plattform Training, Orderarten, Trading Strategien und Moneymanagement angeboten.

Auf verschiedenen Börsenveranstaltungen werden von FXFlat Live-Trading-Events angeboten.

Fazit zu FXFlat

(3,8 von 5 Sternen )

Fazit zum FXFlat Trader Workstation Konto – Aktien, ETFs und Anleihen

Über das Trader Workstation Konto bietet FXFlat seit 2021 auch den Handel mit Aktien, ETFs, Anleihen und anderen Wertpapieren an. Damit wird aus dem einstigen CFD- und Forex-Broker ein vollwertiger Online-Broker (wobei auch CFD und Forex weiterhin gehandelt werden können). Die Gebühren etwa beim Handel über Xetra erweisen sich als außerordentlich günstig. Die Handelsplattform punktet zudem mit einer App für den Handel von unterwegs und Echtzeit-Charts. Seit Mitte 2021 können zudem auch Sparpläne eingerichtet werden. Damit eignet sich FXFlat derzeit vor allem für fortgeschrittene Anleger auf der Suche nach günstigen Handelsgebühren.

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Fazit zu FXFlat MetaTrader Konto – CFD- und Forexhandel

Das Angebot von FXFlat für den CFD- und Forexhandel überzeugt in vielen Punkten. Positiv zu erwähnen sind die handverlesene Auswahl an handelbaren Werten, das umfangreiche Weiterbildungsangebot und die kostenlosen Ein- und Auszahlungen.

Des Weiteren handelt es sich um einen Broker mit einem deutschen Hauptsitz, was eine Regulierung durch die BaFin bedingt und gleichzeitig einen erstklassigen deutschen Kundensupport garantiert.

Das Angebot von FXFlat ist für Einsteiger sowie Fortgeschrittene geeignet.

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FXFlat Auszeichnungen

FXFlat war in den vergangenen Jahren bei der „Wahl zum Online-Broker des Jahres“ sehr regelmäßig sowohl in der Kategorie „Forex-Broker“ als auch in der Kategorie „CFD-Broker“ unter den besten drei Anbietern. In diesem Jahr konnte FXFlat den zweiten Platz bei den CFD-Brokern erringen.

FXFlat bei der Wahl zum Online-Broker 2022

 

 

 

FXFlat bei der Wahl zum Online-Broker 2021

FXFlat bei der Wahl zum Online-Broker 2016 – 2020

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Erfahrungen und Bewertungen

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