Echtgeld-Test der Robo-Advisors: Nur ein Anbieter im Minus
Seit Mai 2015 führen wir unseren Echtgeld-Test der Robo-Advisors durch. Am 30.April 2019 endete die vierte Testphase. Auch dank einem guten Start ins neue Jahr landeten 15 der 16 Anbieter im Plus. Der positive Trend der letzten Monate setzte sich im April fort.
fintego mit +6,3 Prozent Spitzenreiter im Testphase 4
Zum Abschluss des vierten Jahres landet noch einmal Prospery, der Robo-Advisor der ABN AMRO, auf dem Spitzenplatz mit +2,40 Prozent. Kuriosum: Die Niederländer stellen ihr Angebot Ende Mai 2019 ein – offiziell aus strategischen Gründen. Direkt dahinter platzierten sich Ende April die Sutor Bank (+2,38 Prozent), cominvest (+2,2 Prozent) und Ginmon (+2,1 Prozent). Mit lediglich +0,6 Prozent ging Vaamo aus dem Monat heraus und schließt damit das Feld ab.
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Die gesamte Testphase IV (1. Mai 2018 bis 30. April 2019) war von ausgeprägten Hochs und Tiefs geprägt. Für die meisten Anbieter endete der Zeitraum indes mit einem Resultat im Plus. Die Performance-Werte liegen zwischen -5,8 und +6,3 Prozent. Das beste Ergebnis der Testphase IV verzeichnet fintego (+6,3 Prozent) vor WeltInvest (+6,0 Prozent). An der Benchmark I, einer Kombination aus 50 Prozent MSCI World und 50 Prozent Barclays Aggregate Bonds, bissen sich die Fintechs jedoch die Zähne aus (+7,9 Prozent). 11 der 16 Anbieter schafften die Benchmark II (Portfolio nach Kommer) und damit mehr als +3,1 Prozent.
Anzumerken ist der Umstand, dass lediglich ein Robo-Advisor im negativen Bereich verblieb – die comdirect. Deren digitale Vermögensverwaltung cominvest benötigte mehrere Monate sowie diverse Eingriffe in das Portfolio, um die rasante Talfahrt zum Jahresende 2018 zu stoppen. Immerhin mit Erfolg: Wird nur die Entwicklung seit dem 1. Januar 2019 betrachtet, rangiert die comdirect unter den Top-3-Anbietern mit +10,6 Prozent.
Apropos Jahresende 2018: Brokervergleich.de hat, basierend auf den Monatswerten, den maximalen Wertverlust der 16 Robo-Advisor zu diesem Zeitpunkt erhoben. Jener lag zwischen -3,8 und bis zu -13,3 Prozent. Alle Daten dazu sind hier:
quirion der beliebteste Robo-Advisor auf Brokervergleich.de
Dass die beste Performance nicht zwangsweise zu den meisten Klicks führt, zeigt unsere untenstehende Auswertung. Wir haben uns angesehen, wie viele Klicks pro 100 Besucher jeder Robo-Advisor erhalten hat. Der Spitzenreiter aus Testphase 4 fintego belegt hier den fünften Platz. Insgesamt kommt er auf einen Anteil von 9,22 Prozent.
| Robo-Advisors auf Brokervergleich.de | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Robo-Advisor | Anteil | Robo-Advisor | Anteil | ||
| Daten 01.05.2018 bis 30.04.2019 | |||||
| quirion | 17,56% | ROBIN | 4,69% | ||
| GINMON | 11,52% | Solidvest | 4,42% | ||
| WeltInvest | 9,95% | Whitebox | 4,28% | ||
| Scalable Capital | 9,53% | VisualVest | 3,57% | ||
| fintego | 9,22% | SutorBank | 2,35% | ||
| vaamo | 7,44% | Investify | 1,92% | ||
| cominvest | 5,31% | Prospery | 1,67% | ||
| Growney | 4,99% | easyfolio | 1,58% | ||
Auf die meisten Klicks kam quirion, der Robo-Advisor der Quirin Privatbank AG, dessen Performance in Testphase 4 nur im unteren Mittelfeld lag. Bei unserer letzten Brokerwahl ging er jedoch als Sieger unter den Robo-Advisors hervor. quirion kommt auf einen Anteil von 17,56 Prozent.
Weit vorne landete auch Scalable Capital – mit einem verwalteten Vermögen von über einer Milliarde Euro derzeit Marktführer in Deutschland. Der Anteil des Robo-Advisors liegt bei 9,53 Prozent. Der letzte Platz geht an easyfolio mit einem Anteil von 1,58 Prozent. Auch Prospery, das in diesem Monat den Betrieb einstellt, kam nur auf einen Anteil von 1,67 Prozent.
Testphase V mit fünf Neueinsteigern
Seit dem 1. Mai 2019 läuft jetzt Testphase V mit insgesamt fünf neuen Anbietern. Das Feld wird um PIXIT (TARGOBANK), den Warburg Navigator, wevest, WMD Capital und Zeedin (Hauck & Aufhäuser) erweitert.
Brokervergleich.de investiert auch hier, wie gewohnt, jeweils echtes Geld in ein Portfolio mit mittlerem Risiko bzw. ein Portfolio, welches nach Angabe der Online-Vermögensverwaltungen die beste Anlagevariante darstellte. Monatlich veröffentlicht Brokervergleich.de die Performance-Werte.
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