ETF-Sparplan-Vergleich 2024
Inhaltsverzeichnis
Welche Broker haben die meisten ETF-Sparpläne?
Die Anzahl der sparplanfähigen ETFs aller von uns verglichenen Broker auf einen Blick – untergliedert in kostenlose und gebührenpflichtige Sparpläne:
Anzahl der ETF-Sparpläne im Vergleich
Warum einen ETF-Sparplan anlegen?
Mit einem ETF-Sparplan können Anleger bereits mit wenigen Euro pro Monat etwas für ihren langfristigen Vermögensaufbau tun. Exchange Traded Funds, kurz ETFs, sind börsengehandelte Indexfonds. Ziel eines ETF ist es, einen Index, z.B. den DAX so genau wie möglich nachzubilden.
Da die Zusammensetzung bereits vorgegeben ist, ist kein Fondsmanager notwendig, der aktiv Wertpapiere analysiert kaufen bzw. verkaufen muss. Das spart Kosten für den Anleger. Mit einem ETF-Sparplan können außerdem Timing-Risiken vermieden werden und auf den Cost-Average-Effekt genutzt werden.
Wie unser ETF-Broker-Vergleich zeigt, liegt die Mindestsparrate je nach Broker zwischen einem und 50 Euro und die langfristige Rendite laut Bundesverband Investment und Asset Management eines ETFs auf internationale Aktien bei 7,2 Prozent pro Jahr über zehn und 8,1 Prozent pro Jahr über 25 Jahre Anlagedauer.
Sie benötigen lediglich ein Wertpapierdepot und müssen sich entscheiden, welche ETFs Sie per Sparplan besparen wollen. Weiter unten auf dieser Seite finden Sie Musterportfolios unserer Redaktion, die Ihnen zeigen, wie ein ETF-Portfolio aussehen könnte – vom einfachen Mix aus weltweiten Aktien und Anleihen über ein Allwetter-Depot bis hin zum ESG-Portfolio mit Schwerpunkt auf Nachhaltigkeit.
Wie vorgehen?
Depot eröffnen: für unsere Musterportfolios finden sich unter jedem Vorschlag eine Übersicht der ETF-Broker, bei denen die besprochenen Indexfonds sparplanfähig sind – sortiert nach den Orderkosten. Für alle anderen Fälle zeigt Ihnen unser Vergleich, welche Broker am günstigsten sind.
Die besten Broker mit den meisten ETF-Sparplänen
Wir empfehlen derzeit Trade Republic (2.548 sparplanfähige ETFs ohne Kosten), Scalable Broker (2.500+ sparplanfähige ETFs, alle Sparpläne gebührenfrei ab einer Rate von 1 Euro), Flatex (rund 1.700 sparplanfähige ETFs gebührenfrei ab 25 EUR Mindestsparrate) oder Traders Place (960 sparplanfähige ETFs gebührenfrei ab 1 EUR Mindestsparrate).
In jedem Depot gibt es einen Bereich „Sparplan anlegen/einrichten“. Dort den oder die gewünschten ETFs eintragen, Sparrate und Intervall auswählen, fertig. Eine genaue Anleitung liefert unsere Infografik im Bereich „Wie richte ich einen ETF-Sparplan ein?„.
ETF-Sparplan-Rechner
Sparrate wählen und Kosten für ETF-Sparpläne vergleichen:
| Broker | Anzahl ETFs | Mindest- sparrate | Kosten je Sparbetrag | Sparintervalle (Monate) | Bonus | Ergebnis Online-Broker Test | zum Broker |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
 | 1779 (492 kostenlos) | 10 Euro | 0,75 €1,50 €3,75 €7,50 € | 1, 2, 3, 6 | Über 480 ETFs ohne Sparplangebühr. | (4,1) |?| | Zum Broker » |
 | 2236 (243 kostenlos) | 1 Euro | 0,75 €1,50 €3,75 €7,50 € | 1, 2, 3 | 30 Monate kostenlose Sparpläne. | (4,2) |?| | Zum Broker » |
 | 2548 (alle kostenlos) | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1, 2, 3 | Alle ETF-Sparpläne kostenfrei. | (4,2) |?| | Zum Broker » |
 | 1116 (alle vergünstigt) | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1, 2, 3 | Über 1.100 ETF-Sparpläne dauerhaft vergünstigt. | (3,9) |?| | Zum Broker » |
 | 1681 (alle kostenlos)* | 25 Euro | 0,00 €*0,00 €*0,00 €*0,00 €* | 1, 3, 6, 12 | *0,00 Euro je Sparplanausführung zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten. Risikoausschluss: Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken. | (4,3) |?| | Zum Broker » |
 | 105 | 50 Euro | 1,50 €2,50 €3,00 €3,00 € | 1, 2, 3, 6, 12 | Bis zu 5.000 Euro bei Depotwechsel. | (3,6) |?| | Zum Broker » |
 | 1630 (621 kostenfrei) | 50 Euro | 1,25 €2,50 €6,25 €12,50 € | 1, 2, 3, 6 | Kein Orderentgelt für über 600 ETFs. | (4,1) |?| | Zum Broker » |
 | 1786 (454 gebührenfrei) | 25 Euro | 1,50 €1,50 €1,50 €1,50 € | 1, 2, 3, 6, 12 | Über 450 ETFs ab 0,00 Euro je Sparplan-Ausführung. | (4) |?| | Zum Broker » |
 | 1297, davon 100 gebührenfrei | 25 Euro | 1,50 €1,50 €3,75 €7,50 € | 1 | 100 Sparplänefür 1 Jahr ohne Ausführungsgebühr. | (3,7) |?| | Zum Broker » |
 | 1407 | 10 Euro | 0,10 €0,20 €0,50 €1,00 € | 1, 3, 6, 12 | Rund 1.500 ETFs ohne Transaktionsentgelt kaufen! | (1,3) |?| | Zum Broker » |
 | 1086 (818 kostenlos) | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €* | 1, 2, 3, 6 | ab 0 Euro Ausführungsgebühr bei Amundi, SPDR, Xtrackers - sonst 0,2%, Minimum 1 EUR pro Ausführung | (4,3) |?| | Zum Broker » |
 | 2502 (alle kostenlos) | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 €* | 1, 2, 3 | Alle ETF-Sparpläne kostenfrei! | (4,2) |?| | Zum Broker » |
 | 1439 (alle kostenlos) | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1,3 | Alle Sparpläne gebührenfrei ab 1 Euro Sparrate. | (4,3) |?| | Zum Broker » |
 | 207 (alle ohne Orderentgelt) | 25 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1 | 0,00 Euro Sparplanausführung. | (3,6) |?| | Zum Broker » |
 | 229 (11 kostenlos) | 25 Euro | 2,63 €2,75 €3,13 €3,75 € | 1, 3, 6, 12 | Ausgewählte ETFs 3 Jahre ohne Ausführungsgebühr besparen. | (4,1) |?| | Zum Broker » |
 | 955 (alle kostenlos) | 1 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1,3 | 100 Euro Bonus + Alle ETF-Sparpläne kostenfrei. | (4,1) |?| | Zum Broker » |
 | 1109 (alle kostenlos) | 25 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1, 2, 3, 6, 12 | Alle ETF-Sparpläne kostenfrei! | (3,9) |?| | Zum Broker » |
 | 404 (alle kostenlos) | 15 Euro | 0,00 €0,00 €0,00 €0,00 € | 1, 3, 6, 12 | ETF-Sparpläne kostenfrei. | n.v. | Zum Broker » |
Haftungssauschluss: Neben den angegebenen Gebühren der Online-Broker können zusätzliche Kosten anfallen, zum Beispiel zzgl. marktüblicher Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten.
Risikoauschluss: Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken! Sie können (einen Teil) Ihre(r) Einlage verlieren.
Mit diesen 5 Kriterien finden Sie das passende ETF-Depot für Sparpläne
1. Wie hoch ist die Anzahl sparplanfähiger ETFs?
In Deutschland können derzeit weit über 2.000 ETFs gehandelt werden. Nicht alle ETFs sind jedoch sparplanfähig. Manche Online-Broker bieten nur eine kleine Auswahl sparplanfähiger ETFs an. Im ETF-Sparplan Vergleich kann das Angebot der sparplanfähigen ETFs übersichtlich verglichen werden.
2. Wie hoch ist die Mindestsparrate?
Die Mindestsparrate gibt den kleinsten Betrag an, der in einen ETF-Sparplan investiert werden muss.
3. In welchen Intervallen kann ein ETF-Sparplan angelegt werden?
Je nach Online-Broker werden neben monatlichen Sparraten alternativ auch zweimonatige, vierteljährliche, halbjährliche und zwölfmonatige Sparraten angeboten.
4. Wie hoch sind die Ordergebühren je Sparrate?
Für das regelmäßige Sparen fallen bei Online-Brokern unterschiedliche Gebühren an. Die Transaktionskosten setzen sich entweder aus einem Fixpreis, einer prozentualen Ordergebühr der jeweiligen Sparrate oder einer Mischung der Variablen zusammen. Wie viel eine Sparrate in Höhe von 50 Euro, 100 Euro, 250 Euro oder 500 Euro kostet, wird mit einem Klick auf das jeweilige Auswahlfeld sichtbar.
5. Welchen Bonus bietet der jeweilige Online-Broker bei Neueröffnung eines Depots?
Für einen Depotwechsel bzw. die erstmalige Eröffnung eines Depots bieten die meisten Online-Broker attraktive Prämien. Welche Aktionen derzeit angeboten werden, sehen Sie in der Spalte Bonus.
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Bewertungen durch Anleger
Wie Anleger ihre ETF-Broker bewerten, fragen wir in unserer jährlichen Brokerwahl sowie laufend in unseren redaktionellen Tests ab. Welche ETF-Broker von Anlegern am besten bewertet werden, zeigt Ihnen unsere nachfolgende Auswertung:
| Anbieter | Anzahl der Bewertungen | Gebühren | Angebot | Leistung | Service | Gesamt | Einzeltest |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
65 | 4,71 | 4,65 | 4,78 | 4,91 | 4,76 | Zum Test » |
 |
52 | 4,81 | 4,52 | 4,60 | 4,83 | 4,69 | Zum Test » |
|
1589 | 4,33 | 4,67 | 4,53 | 4,60 | 4,53 | Zum Test » |
|
5287 | 4,62 | 4,51 | 4,47 | 4,52 | 4,53 | Zum Test » |
|
8 | 4,88 | 4,63 | 4,25 | 4,38 | 4,53 | Zum Test » |
|
89 | 4,72 | 4,31 | 4,36 | 4,56 | 4,49 | Zum Test » |
|
11169 | 4,91 | 4,10 | 4,32 | 4,61 | 4,48 | Zum Test » |
 |
4815 | 4,70 | 4,55 | 4,13 | 4,32 | 4,43 | Zum Test » |
|
10489 | 4,01 | 4,57 | 4,51 | 4,59 | 4,42 | Zum Test » |
|
110 | 4,80 | 4,05 | 4,13 | 4,44 | 4,35 | Zum Test » |
 |
134 | 4,49 | 4,43 | 4,16 | 4,16 | 4,31 | Zum Test » |
|
257 | 3,83 | 4,37 | 4,19 | 4,37 | 4,19 | Zum Test » |
|
161 | 3,55 | 4,39 | 4,24 | 4,46 | 4,16 | Zum Test » |
|
1104 | 3,95 | 4,17 | 4,16 | 4,28 | 4,14 | Zum Test » |
|
123 | 3,89 | 4,06 | 3,97 | 4,15 | 4,02 | Zum Test » |
|
148 | 4,04 | 3,91 | 3,93 | 4,06 | 3,98 | Zum Test » |
|
445 | 3,57 | 3,63 | 3,62 | 3,64 | 3,61 | Zum Test » |
| Kategorie Gesamtstimmen | Ø Gebühren | Ø Angebot | Ø Leistung | Ø Service | Ø Gesamt | ||
| 36045 | 4,34 | 4,32 | 4,26 | 4,40 | 4,33 | ||
Beste ETF-Broker laut Brokerwahl
Jedes Jahr führt Brokervergleich.de die „Wahl zum Online-Broker des Jahres“ durch. Dabei werden die Broker auch in der Kategorie „Fonds- und ETF-Broker“ bewertet. Das Ergebnis setzt sich zu 50 Prozent aus den Stimmen der Kunden und zu 50 Prozent aus dem Brokertest zusammen, der mehr als 250 Kriterien umfasst. Die Fonds- und ETF-Broker 2023 sind:
Platz 1: flatex
Keine Überraschung bei der Wahl zum „Fonds- und ETF-Broker des Jahres 2024“: Mittlerweile zum vierten Mal in Folge sichert sich flatex den Platz 1 in unserer Spezialkatagorie Fonds- & ETF-Broker. Nicht nur das Leistungspaket und das große Angebot an Fonds und ETFs überzeugt im redaktionellen Test, auch die Kunden haben flatex entsprechend gut bewertet. Nachvollziehbar: Mit tausenden ETFs, Fonds und Sparplänen findet jeder Anleger das passende Produkt. Zumal die Sparpläne besonders günstig sind: Bereits ab 1,00 Euro Ordergebühr können Fonds und ETFs bespart werden. Internationale Börsenplätze, zahlreiche Research-Möglichkeiten und eine übersichtliche App runden das Angebot ab. Mit 4,43 von 5,00 Punkten setzte sich flatex an die Spitze der Fonds- und ETF-Broker und verteidigt den ersten Platz wiederholt. Glückwunsch!
Risikoausschluss: Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken.
Platz 2: comdirect
Und auch beim zweiten Platz gibt es dieses Jahr keine Überraschungen: comdirect, die Direktbank-Tochter der Commerzbank, landet wieder auf dem zweiten Platz bei den Fonds- und ETF-Brokern, trotz der besten Gesamtbewertung im redaktionellen Test. Während comdirect in unserer Auswertung mehrere Bestnoten in den Unterkategorien erzielen konnte, waren die eigenen Kunden oft weniger überzeugt. Besonders glänzen konnte comdirect beim Angebot und in der Kategorie „Service und Sicherheit“, hier erreichte der Broker jeweils die Bestnote im Vergleich. Abgestraft wurde der Broker vor allem in der Gebühren-Kategorie, hier waren sich Kunden und Redaktion bezüglich der vergleichsweise hohen Kosten einig. Dennoch ein sehr guter zweiter Platz mit 4,33 von 5,00 Punkten.
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Platz 3: Scalable Capital
Auf die Gefahr hin, redundant zu wirken: Auch bei der Bronze-Medaille gibt es keine Überraschung, der Münchener Broker Scalable Capital verteidigt den dritten Platz erneut und sichert sich die Bronze-Medaille. Trotz der im Vergleich mit anderen Brokern eher beschränkten Auswahl von Fonds und ETFs konnte der Broker sich auf dem Treppchen halten. Das liegt unter anderem auch an den vielen positiven Bewertungen und der Kundenzufriedenheit der Scalable Capital Nutzer, denn die haben den Broker ausgesprochen gut bewertet. Und das nicht ohne Grund: Sehr günstige Gebühren, eine übersichtliche und einfach zu bedienende App und flexible Sparpläne bereits ab einem Euro sprechen für sich und bieten einen leichten und günstigen Einstieg in Fonds und ETFs. Mit 4,31 von 5,00 Punkten nur knapp hinter Platz zwei.
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Welche Rendite ist möglich?
Welche Renditen sich mit Fonds- oder ETF-Sparplänen erzielen lassen, zeigt die Wertentwicklungsstatistik des Deutschen Fondsverbands BVI. Wer vor zehn Jahren begann, monatlich 100 Euro in Fonds oder ETFs zu investieren, erzielte bislang jährliche Renditen zwischen 2,6 Prozent bei Anleihen und 7,8 Prozent bei Aktien. Über einen Zeitraum von 25 Jahren liegen die Renditen zwischen 3,7 und 7,8 Prozent:
Welche ETFs per Sparplan besparen?
Um Einsteigern die Auswahl geeigneter-ETF-Sparpläne leichter zu gestalten, finden Sie unter dem nachfolgenden Link Musterportfolios inklusive Angabe, bei welchem Broker und ab welcher monatlichen Rate diese per Sparplan besparbar sind:
ETFs per Sparplan kaufen - Unsere Musterportfolios »
Wie richte ich einen ETF-Sparplan ein?
Der Kauf von ETFs per Sparplan bzw. das Anlegen der Sparpläne ist in wenigen Schritten erledigt. Unsere Infografik zeigt Ihnen, wie es geht:
- Passenden Broker auswählen (so bietet z.B. Scalable Capital 2.400 kostenlose ETF-Sparpläne an)
- Depot eröffnen
- Gewünschten ETF auswählen (unsere Anlagevorschläge können dabei helfen)
- Sparplan einrichten (Sparrate, Sparintervall sowie ersten Ausführungsbeginn einstellen)
- Fertig – wir wünschen bestmögliche Rendite!
