XTB – Test und Erfahrungen

XTB ist ein CFD- und Forex-Broker mit einer breiten Produktpalette, der 2002 in Warschau gegründet wurde. Inzwischen hat er über ein Dutzend Niederlassungen weltweit, darunter auch eine deutsche in Berlin. Der Mutterkonzern XTB S.A. ist an der Warschauer Börse notiert und einer der fünf größten CFD-Broker weltweit. Das Handelsangebot des Brokers beinhaltet mittlerweile viele unterschiedliche Finanzprodukte, darunter Aktien, Indizes und Rohstoffe. Seit neuestem können auch ETF-Sparpläne gehandelt werden. XTB bietet Kunden außerdem die hauseigene Handelsplattform xStation, die sowohl für Windows und Mac als auch für IOS und Android verfügbar ist[1].

XTB sichert sich bei der Wahl zum Online-Broker 2024 den starken 1. Platz in der Kategorie „CFD-Broker“. Punkten konnte XTB mit niedrigen Handelsgebühren, einer großen Auswahl an CFD-Instrumenten und umfassenden Leistungen. In der Kategorie „Forex-Broker“ ist der Broker aus Polen auch auf dem Podest vertreten. Günstige Handelsgebühren und ein gutes Angebot an handelbaren Währungspaaren machen einen verdienten zweiten Platz möglich.

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Kurzcheck – Alle Vorteile von XTB auf einen Blick

Vorteile

• Über 6.300 Finanzinstrumente, darunter ca. 70 Währungspaare, Echte Aktien & CFDs, Kryptowährungen.
• Angebot für Neukunden: Bis zu 4,20 Prozent Zinsen auf nicht angelegtes Kapital!
• Hebel max. 1:30 (Modell Standard)
• Variable Spreads
• Market Execution
• Handelsplattform xStation5 (Windows/Mac) sowie mobile Apps
• kostenfreies Demokonto
• Echte Aktien, Forex und restliche CFD ohne Komsissionen
• Neu: Seit neuestem gibt es bei XTB auch ETF-Sparpläne
• Firmendepots: XTB bietet auch Depots für Kapital- und Personengesellschaften an
• Bis zu 4,20 Prozent Zinsen auf Euro-Guthaben
• Reguliert durch die BaFin und die polnische Aufsichtsbehörde für Sicherheit und Handel
• Keine Mindesteinlage

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Neu: Bei XTB lassen sich jetzt auch Aktien, ETFs und ETF-Sparpläne handeln

Bei XTB lassen sich neben Aktien-CFDs auch echte Aktien und ETFs handeln. Zur Auswahl stehen Aktien von 16 Börsenplätzen weltweit, darunter die Börsen Frankfurt und New York, sowie ETFs namhafter Anbieter. Seit Oktober 2020 lassen sich die echten Aktien und ETFs mit 0,0 Prozent Kommission handeln. Diese Konditionen gelten bis zu einem Umsatz von 100.000 Euro im Monat. Es gibt keine Kontoführungsgebühren. Seit Januar 2024 können nun auch ETF-Sparpläne gehandelt werden.

Damit bietet XTB eine große Auswahl an Instrumenten – an die Spitzenreiter reicht es in diesem Punkt jedoch nicht heran.

Anmerkung

• Einlagensicherung über den Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle KDPW in Polen – bis 3.000 Euro pro Kunde zu 100 Prozent geschützt, bis 22.000 Euro pro Kunde zu 90 Prozent.
• Handel mit synthetischen Aktien möglich

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Welche Gebühren werden bei XTB fällig?

(4,2 von 5 Sternen )

XTB verlangt weder Kontoeröffnungs-, noch Kontoführungsgebühren. Eine Mindesteinlage ist ebenfalls nicht erforderlich. Kunden profitieren von geringen variablen Spreads, die bei 0,00008 Punkten beginnen.

Werden Kontoführungsgebühren fällig?

Bei reinen CFD- und Forex-Konten gibt es bei XTB keine Kontoführungsgebühren, auch bei Aktien und ETFs verzichtet XTB auf eine Kontoführungsgebühr.

Wie hoch ist die Mindesteinzahlung bei XTB?

Eine Mindesteinlage wird von XTB nicht verlangt. Es muss lediglich die für den Trade erforderliche Sicherheitsleistung (Margin) hinterlegt werden.

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Wie hoch sind die Spreads bei XTB?

Bei XTB gibt es variable Spreads. Folgende Tabelle gibt einen Überblick:

Instrument	Standard (variabel)
Quelle: XTB,Target Spread-Standard Stand: 07.05.2024
Deutschland 30	0,60000
EUR/USD	0,00008
Gold	0,30000

Mit den variablen Spreads des Standard-Modells können Sie bei hoher Nachfrage zu  besonders günstigen Konditionen handeln, da die Spreads dann enger werden.

Es gibt keine Requotes.

Werden Kommissionsgebühren fällig?

Komissionsgebühren fallen in den meisten Fällen nicht an. Es gibt weder bei Forex & CFD, noch bei Aktien-CFDs Komissionen. Nur der Spread fällt weiter an.

Wie hoch sind die Kosten im Aktien- und ETF-Handel?

Für den Handel mit echten Aktien und ETFs fallen bis zu einem Transaktionsvolumen von 100.000 Euro im Monat keine Kommissions-Gebühren an. Für Transaktionen, die darüber hinausgehen, fallen 0,2 Prozent (mind. 10 Euro) an.

Wie hoch fallen die Finanzierungskosten bei XTB aus?

Für Indizes gibt es keine Finanzierungskosten über Nacht. Bei allen anderen Werten setzt XTB auf Swap-Punkte.

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Wie steht es mit einer Nachschusspflicht?

Bei XTB gibt es keine Nachschusspflicht. Falls die Kurse sich in einer Weise entwickeln, dass die auf dem Konto hinterlegten Sicherheitsleistungen (Margins) des Kunden für offene Positionen nicht mehr ausreichen, muss kein zusätzliches Geld nachgeschossen werden. Trader können nicht mehr Geld verlieren, als sie eingesetzt haben.

Welche Gebühren werden beim Ein- oder Auszahlen von Guthaben fällig?

XTB akzeptiert Ein- und Auszahlungen per Banküberweisung, Kreditkarte und PayPal. XTB berechnet keine Gebühren dafür.

Welche Produkte bietet XTB?

(4,1 von 5 Sternen )

XTB ist als Forex- und CFD-Broker gestartet und bietet in diesem Bereich ein breites Produktangebot: Über 6.300 Instrumente werden angeboten, darunter ca. 70 Währungspaare. Der maximale Hebel beträgt 1:30 – das entspricht einer Margin von 3,3 Prozent. Als Handelsplattform steht die xStation5 bereit. Die minimale Lotgröße im Forexhandel beträgt 0,01 Lot. Darüber hinaus können auch „echte“ Aktien, ETFs, Kryptowährungen und ETF-Sparpläne gehandelt werden.

	Standard
Quelle: XTB, Stand: 07.05.2024/ *Keine Kommission bis zu einem Umsatz von 100.000 Euro im Monat, dann 0,2 % (mind. 10,00 Euro)
Spread	Variabler Spread
Execution type	Market
Min. Spread ab	0,00008
Garantierter Stop Loss während der Handelszeiten	Nein
Kommissionen:
Devisen	Nein
Aktien-CFDs und ETF-CFDs	Keine
Indizes und Rohstoffe	nein
Aktien und ETFs	nein*
Handelsplattformen	xStation 5 & xStation 5 App

Es ist keine Mindesteinzahlung erforderlich. Die Kontoeröffnung und- führung ist kostenfrei.

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Welche Werte sind bei XTB handelbar?

Bei XTB lassen sich über 6.300 Instrumente handeln, darunter ca. 70 Währungspaare, mehr als 3.500 Aktien und 40 Indizes. Die folgende Liste gibt einen Überblick:

• Devisen
• Aktien
• ETF-Sparpläne
• CFDs auf Indizes
• CFDs auf Aktien
• CFDs auf Rohstoffe
• CFDs auf ETFs
• CFDs auf Kryptowährungen

Wie hoch ist der Hebel bei XTB?

Der maximale Hebel bei XTB beträgt 1:30, das entspricht einer Margin von 3,3 Prozent. Die folgende Tabelle zeigt die maximalen Hebel in den verschiedenen Märkten:

Markt	max. Hebel
Quelle: XTB, Datum: 26.01.2024
Devisen	1:30
CFDs auf Indizes	1:20
CFDs auf Aktien	1:20
CFDs auf Rohstoffe	1:20
CFDs auf ETFs	k.A.

Für professionelle Trader gelten andere Hebel. Informationen dazu finden sich auf der Homepage von XTB.

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Wie hoch ist die minimale Lotgröße im Forexhandel?

Die minimale Lotgröße beträgt 0,01 Lot.

Welche Handelsplattformen bietet XTB?

XTB konzentriert sich auf die hauseigene Handelsplattform xStation 5. Die Software ist sowohl am PC, als auch für die beiden mobilen Betriebssysteme Android und IOS verfügbar, um das Handeln von unterwegs zu vereinfachen. Es ist sogar eine Smartwatch-App für xStation verfügbar.

Die xStation 5 ist eine Eigenentwicklung und steht als Desktop-Version und webbasierte Anwendung zur Verfügung. Die Software bietet unter anderem zahlreiche Orderarten, Handeln mit nur einem Klick und mehr als 20 technische Indikatoren. Orders werden im Schnitt u+nter 85 Millisekunden ausgeführt. Der Trader’s Talk unterstützt Sie mit Nachrichten und Analysen sowie einem Live-Audio-Feed. Außerdem können Sie automatisierte Handelssysteme nutzen.

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Zinsen bei xtb

Bei xtb erhalten Kunden aktuell bis zu 4,20 Prozent Zinsen p.a. auf Euro-Guthaben und bis zu 5,00 Prozent Zinsen p.a. auf USD-Dollar-Guthaben (Stand: 05.2024). Ist die Kontoeröffnung länger als 90 Tage her, sinken die Zinsen auf 2,00 Prozent Zinsen p.a. für Euro-Guthaben bzw. 2,50 Prozent Zinsen p.a. für Dollar-Guthaben.

Welche Leistungen bringt XTB?

(4,1 von 5 Sternen )

XTB bietet alle grundlegenden Orderarten. Ein- und Auszahlungen sind per Banküberweisung, Kreditkarte und PayPal möglich.

Welche Orderarten gibt es bei XTB?

Bei XTB können Sie unter anderem auf folgende Orderarten zurückgreifen:

• Market
• Stop
• Limit
• Take Profit

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Welche Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten gibt es?

XTB akzeptiert Kreditkarten, Banküberweisungen und PayPal.

Wie können Sie XTB testen?

Wenn Sie XTB testen wollen, können Sie auf das kostenfreie Demokonto zurückgreifen. Sie registrieren sich dafür mit Ihrer E-Mail-Adresse. Das Demokonto startet direkt im Browser.

Wie steht es um Service & Sicherheit bei XTB?

(3,2 von 5 Sternen )

XTB bietet einen deutschsprachigen Kundenservice. Er ist börsentäglich von 9 bis 18 Uhr erreichbar. Ein englischsprachiger Kundenservice ist unter der Woche rund um die Uhr verfügbar. Der Webauftritt ist vorbildlich gestaltet und bietet ausführliche Informationen. XTB wird von der deutschen BaFin und der polnischen Aufsichtsbehörde für Sicherheit und Handel reguliert. Die Einlagensicherung wird über den Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle KDPW in Polen gewährleistet – 3.000 Euro pro Kunde sind zu 100 Prozent abgesichert, 22.000 Euro pro Kunde zu 90 Prozent.

Wie können Sie mit XTB in Kontakt treten?

Sie erreichen den Kundenservice von XTB börsentäglich unter einer deutschsprachigen Rufnummer (+49 (0) 69 2400 6868). Darüber hinaus können Sie per E-Mail oder Website-Chat mit XTB in Kontakt treten.

Deutschsprachiger Kundenservice - bei XTB Konto eröffnen »

Wie gut ist der Webauftritt von XTB?

XTB legt viel Wert auf einen ansprechenden Webauftritt. Sowohl die Optik als auch die Inhalte überzeugen. Sie finden ausführliches Material zu den Kontomodellen, den Spreads und sonstigen Kosten.

Neben Produktinformationen gibt es Material zur aktuellen Marktsituation. Analysen werden ebenso bereitgestellt wie ein Wirtschaftskalender und ein Markt Screener. Außerdem können Sie an Webinaren teilnehmen, um sich weiterzubilden.

Der Risikohinweis ist deutlich sichtbar.

Wie übersichtlich ist der Eröffnungsantrag?

Der Eröffnungsantrag gliedert sich in zehn Schritte und lässt sich in weniger als zehn Minuten ausfüllen. Er ist übersichtlich gestaltet und verständlich.

Im ersten Schritt geben Sie Ihre E-Mail-Adresse an und stimmen den Datenschutzbestimmungen zu.

Im zweiten Schritt wird nach Ihrem Namen, Ihrer Telefonnummer, dem Geburtsort und dem Geburtsdatum gefragt. Außerdem geben Sie Ihren Wohnsitz und Ihre Nationalität an. Am Ende der Seite wird um Auskunft gebeten, ob Sie in den USA steuerpflichtig sind.

Im dritten Schritt geben Sie Ihren aktuellen Wohnsitz an.

Im vierten Schritt machen Sie Angaben zur gewünschten Kontowährung und zur Kontaktsprache, mit welcher der Kundenservice Sie kontaktieren soll.

Im fünften Schritt werden Ihnen Fragen zu Ihrer Ausbildung und Ihrem ausgeübten Beruf gestellt.

Im sechsten Schritt geht es um Ihre Erfahrung im Wertpapier- und Derivatehandel – z.B. welche Finanzdienstleistungen Sie in der Vergangenheit in Anspruch genommen haben.

Im siebten Schritt machen Sie Angaben zu Ihrer Risikobereitschaft.

Im achten Schritt stimmen Sie unter anderem zu, dass Sie die Risiken des Wertpapier- und Derivatehandels kennen und die AGBs gelesen haben.

Im neunten Schritt werden Sie darauf hingewiesen, dass Sie in wenigen Minuten eine Bestätigungsmail erhalten. Außerdem gelangen Sie über einen Button zum Kundenbereich.

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Welche Weiterbildungen werden von XTB  angeboten?

XTB bietet Ihnen die Möglichkeit, an Webinaren teilzunehmen. Themen sind unter anderem: „xStation – Indikatoren richtig nutzen / Teil 1“ und „CFD Basiswebinar – Funktionsweise und Vorteile“.

Welche Sicherungssysteme bietet XTB?

XTB bietet seinen Kunden einen Ausschluss der Nachschusspflicht. Trader, bei denen das hinterlegte Kapital nicht mehr hinreicht, um die Sicherheitsleistungen abzudecken, sind nicht verpflichtet, weiteres Kapital nachzuschießen. Die Verluste können das eingesetzte Kapital nicht übersteigen.

Hinweis: Die BaFin hat am 08.05.2017 eine Allgemeinverfügung erlassen, die CFDs mit Nachschusspflicht verbietet. CFD-Brokern wurde 3 Monate Zeit gegeben, um die Vorgaben umzusetzen. Das Verbot gilt seit dem 10.08.2017.

Wie sicher ist Ihr Geld bei XTB?

XTB ist ein 2002 gegründeter Broker mit Hauptsitz in Warschau, der auch eine Niederlassung in Deutschland besitzt. Reguliert wird er sowohl durch die deutsche BaFin als auch durch die polnische Aufsichtsbehörde für Sicherheit und Handel. Das spricht für einen seriösen Anbieter.

Darüber hinaus werden Kundengelder getrennt von den Firmengeldern auf segregierten Konten aufbewahrt. Das dient unter anderem dem Schutz der Gelder im Falle einer Insolvenz XTBs.   

Wie hoch ist die Einlagensicherung?

Einlagen sind über den Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle KDPW in Polen abgesichert. Sie sind zu 100 Prozent bis zu einem Betrag von 3.000 Euro pro Kunde geschützt und zu 90 Prozent bis zu einem Betrag von 22.000 Euro pro Kunde.

Damit ist die Einlagensicherung etwa so hoch wie in Zypern, wo viele CFD- und Forex-Broker ansässig sind und die Einlagen bis zu 20.000 Euro pro Kunde geschützt werden. Bei Brokern, die in Großbritannien angesiedelt sind, beträgt die Einlagensicherung hingegen 50.000 Euro pro Kunde.

Fazit

(4 von 5 Sternen )

XTB erweist sich dank einiger Besonderheiten als spannende Alternative zu anderen CFD- und Forex-Brokern. So ist es unter anderem möglich, mit einem Konto die meisten gängigen Handelswerte zu traden. Auch die hauseigene Handelsplattform xStation ist im Test positiv aufgefallen. Mit über 6.300 Instrumenten ist die Auswahl groß, wenn auch nicht riesig. Es können auch echte Aktien und ETFs sowie CFDs auf Kryptowährungen gehandelt werden, bis zu einem monatlichen Volumen von 100.000 Euro ohne Kommission. Größter Kritikpunkt ist allerdings die Einlagensicherung – sie schützt 90 Prozent der Einlagen bis 22.000 Euro. Das liegt am unteren Ende des Möglichen.

Nichts zu beanstanden gibt es hingegen bei der Regulierung durch die BaFin. Außerdem überzeugt XTB mit einem sehr transparenten und modernen Auftritt.

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[1] STP heißt Straight Through Processing – Orders werden ohne Eingreifen des Brokers an einen Pool von Liquiditätsprovidern weitergeleitet. STP-Broker funktionieren ähnlich wie ECN-Broker (Electronic Communication Network), nur dass der Pool bei STP-Brokern kleiner ist.

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XTB Auszeichnungen

Der polnische Broker XTB konnte in den vergangenen Jahren bei der „Wahl zum Online-Broker des Jahres“ in der Kategorie „Forex-Broker“ bereits einige Male einen Platz unter den ersten drei belegen. In diesem Jahr schaffte XTB einen verdienten ersten Platz als „Forex-Broker 2023“ und einen guten zweiten Platz als „CFD-Broker 2023“. Glückwunsch!

XTB bei der Wahl zum Online-Broker 2023

 

 

 

XTB bei der Wahl zum Online-Broker 2021

XTB bei der Wahl zum Online-Broker 2016 – 2020

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